Frequently Asked Questions (FAQ)

INGRESOS


¿Es obligatorio hacer los impuestos?:

Sí, siempre que reciba un ingreso de Estados Unidos.

Ingresos tributables:

Salario W-2, efectivo, 1099 Miscelánea

Distribución de 401K

Rentas

Intereses ganados

Dividendos/Distribuciones

Lotería

Desempleo

Seguro Social (en algunos casos)

Ingresos no tributables:

Donaciones, herencias

Pagos por pensión

Pagos por ayuda de desastres

Reembolso Federal

Pago de seguros de vida o lesiones

Beneficios de veteranos y bienestar social

Becas

¿Cuál es la diferencia de recibir mi ingreso con W-2 o 1099?

Como empleado con W-2, se pagan impuestos federales y del estado y 7.65% de Seguro Social y Medicare

Como empleado con 1099 Miscelánea – Los impuestos no han sido pagados y aparte tiene que pagar 15.3% (7.65% suyo y del empleador).

Multas por no presentar declaración de Impuestos:

Desde un 5% hasta un 25% por cada mes que se retrase, más una penalidad.

DEDUCCIONES


Deducciones:

Existen 2, deducción estándar dependiendo al estatus marital y las deducciones detalladas. No se pueden aplicar ambas.

Deducciones Detalladas:

Anexo A:

  • Gastos médicos – incluyendo cualquier equipo médico, transportación o millaje, si el auto es propio
  • Impuestos de la casa y carro
  • PMI (Private Mortgage Insurance)
  • Intereses de la casa (Formulario 1098 que le envía su banco)
  • Donaciones
  • Pérdidas por robo o desastres
  • Gastos de Trabajo (2106) (Gastos que su empleador no le paga)

Otras deducciones:

  • Cuido de niños
  • Intereses de préstamos de estudiante
  • Cargos de abogados si es por “child support” o pensión alimenticia
  • Donaciones - Si son bienes, debe determinar FMV y si es mayor de $500 hay que llenar la forma 8283. Si es mayor de $5,000, la organización que recibe la donación tiene que firmar la forma 8283.

DEPENDIENTES

Un dependiente que reúne los requisitos:

  1. Parentesco
    1. Hijos(as), nietos(as), sobrinos(as), hermanos(as), padres o abuelos
  2. Edad
  3. Residencia
  4. Manutención
  5. Declaración conjunta

¿Qué edad mínima tiene que tener mi dependiente para recibir crédito por ellos?

Si tiene una incapacidad – no hay límite de edad.

EIC – hasta los 18 ó 23 años si es estudiante de tiempo completo

CTC (Crédito de Niño)-  hasta los 16

¿Puede un dependiente ser reclamado por su padre, aunque no viva con él?

Sí, la madre debe firmar la forma 8332 dando la autorización al padre a recibir ese crédito. **Esto es importante porque si lo reclama sin ese formulario, la madre en cualquier momento puede reclamar ese crédito y se lo quitarían al padre.

¿Que necesito tener para poner un dependiente que no es mi hijo pero que vive conmigo?

Certificado de nacimiento para probar parentesco

Récord de escuela y médico con dirección para probar que vivió con usted

¿Puedo reclamar un adulto en mis impuestos?

Siempre y cuando no haya ganado más de $4,050 y le haya pagado más del 50% de su sustento

¿Qué pasa si pongo un dependiente y no puedo probar que tengo el derecho?

Pueden ocurrir dos cosas:

  1. Le retendrán el reembolso hasta que pueda probarlo.
  2. Si le dieron el reembolso, lo tendrá que devolver. Le cobrarán una multa y penalidades por haberlo hecho.

Mi dependiente nació el 31 de diciembre. ¿Lo puedo poner como dependiente?

Sí, es la única excepción para que el dependiente no tenga que vivir más de 6 meses con el contribuyente.

Si dos personas tienen el derecho de reclamar un dependiente, ¿quién lo debe reclamar?

El de mayor ingreso.

Mi hijo trabaja. ¿Aún lo puedo poner como dependiente?

Dependiendo cuanto ganó y si usted le paga más del 50% del sustento.

ESTADO CIVIL

El casarse o divorciarse tiene implicaciones en sus impuestos:

Las excepciones y deducciones estándares son basadas en el estado marital.

El estado de Georgia no es un estado donde se acepta la unión libre y no es un Estado de Comunidad de Propiedades, lo que significa que no es automático el que porque vivan juntos se consideren casados y no se considera automático que los bienes de uno son del otro. Ejemplo: si una propiedad está a nombre del esposo, pero es la esposa quien paga los impuestos, ninguno de los dos tendría el derecho de deducir los impuestos.

Me casé este año, ¿debo hacer mis impuestos como casado?

Debe usar el estatus que usted tenga al día 31 de diciembre del año corriente.

Si estoy separado(a), ¿cuál es el estatus marital?:

Puedes reclamarte como Jefe de Familia si han vivido por más de 6 meses separados

Cuando me caso o me divorcio, ¿a qué entidades debo notificar?

Seguro Social, Departamento de la Familia si está recibiendo beneficios, su empleador para cambiar la W-4

¿Qué pasa si mi esposo(a) mintió en los impuestos y yo no lo sabía?:

Usted puede llenar el formulario “Innocent Spouse Relief”

OTRAS


¿En qué se basan los reembolsos?

Ingresos, dependientes, edades de los dependientes, deducciones de impuestos en su W-2, deducciones

¿Puedo hacer los impuestos por mi familiar si no está en Estados Unidos?

Debe tener una autorización por escrito.

¿Cuándo hay que hacer una enmienda?

Cuando la información sometida en una declaración fue incorrecta o incompleta. Se tarda hasta 6 meses para procesar y el Departamento de Rentas Internas (IRS) hace la última decisión en el caso.

¿Qué pasa cuando hay cuentas en el extranjero?

Tiene que decir si tiene. Si dice que tiene, quizás nunca pase nada; pero si dice que no tiene y el IRS se da cuenta que sí, lo penalizarían.

¿Puedo hacer mis impuestos con talón de cheque?

Después del 15 de febrero.